- 원금
실제 입금한 금액입니다.
다만 펀드 수량계산 방식에 의해 원금이
실제 입금하신 금액과 끝전에서 다소 차이가 날 수 있습니다.
- 기준가
내가 매입한 펀드 1좌의 가격
주식에는 주가가 있듯이 펀드에는 기준가격이 있습니다.
('좌'는 주식에서의 '주'와 비슷한 개념)
말그대로 펀드의 기준이 되는 가격입니다.
지수가 올라가면 대체로 기준가격이 올라가고
지수가 내려가면 기준가격도 내려갑니다.
기준가격*잔고좌수/1000=평가금액 입니다.
- 잔고수량
기준가로 매매한 펀드(좌)의 수량
펀드를 간단하게 설명을 하면, 1원짜리 사과를 사는 것과 같이 설명을 하겠습니다.
100000만원을 투자를 한다면, 100,000개를 살 수 있겠죠?
하지만, 1원이 아니라면, 사과값이 올라서 1.2원이라면, 약 83,096개를 살 수 있습니다.
이것이 잔고 수량입니다.
- 평가금액
투자 이후 현재까지 원금과 수익(혹은 손실)의 합산 금액
평가금액 = 기준가 * 잔고수량 / 1000
- 투자수익률
수익이 발생한 정도(손실의 경우 -로 표시)
펀드에 100,000원 입금 후, 현재 평가금액이 99,608원으로 392원의 손실이 발생하였습니다.
즉 투자수익률은 -0.0392%입니다.
입금액 100,000원 잔고수량 83,096원 평가금액 99,608 투자수익율 -.39%
내가 매입한 가격으로 사들인 펀드 좌수(잔고수량)의 곱이 평가금액이 됩니다.
기준가 1000원은 1000좌를 기본으로 하므로 1000을 나누어 줍니다.
이 식에 따라,
99608 = 기준가 * 83096 / 1000
기준가 ≒ 1199
매입한 기준가를 확인할 수 있습니다.
펀드의 기준가는 편입된 자산의 가치 변화에 따라 매일 가격이 변합니다.
매일의 기준가가 달라지므로 펀드 평가금액도 날마다 오르고 내리고, 투자수익률도 달라지는 것입니다.
- 잔고좌수
주식의 단위는 '주'라고 하고, 펀드의 단위는 '좌'라고 합니다.
예를 들어 10만원을 입금했다면, 기준가에 따라 매수한 좌수가 70,000좌,,,,이렇게 나옵니다.
즉, 10만원으로 7만좌만큼의 펀드를 매수하신 겁니다.
잔고좌수는 이런 좌수의 잔고수량을 의미합니다.
- 누적좌수
이는 입금액에 따라 각기 매수되어진 좌수의 총합계입니다.
잔고수량은,,,,,잔고좌수와 같은 단어입니다. 즉, 좌수의 양(amount)을 잔고 수량이라 합니다.
- 적립금
입금원금 입니다.누적적립금은 누적입금 원금이 됩니다.
- 평가금액
3번에서 말씀드린 공식에 의해 계산되어진 평가금액입니다.
이것이 가장 정확한 현재의 잔액입니다.
물론 시장의 등락에 따라 평가금액은 매일 변동합니다.
- 재투자
재투자는 기준가를 1000으로 만드는 작업입니다.
대부분의 펀드는 매년 1회 재투자를 합니다.
펀드설정시 거의 모든펀드는 기준가 1000으로 시작하는데요,
(이때 만약 1억짜리 펀드라면 1억원=1억좌)
만약 주가가 올라간다면 예를들어
1년뒤에 기준가가 1200이 되었다고 치면요,
펀드 평가금액은 1.2억이지만,
펀드 좌수는 1억좌 그대로 입니다.
즉,1년뒤 1억좌=1.2억 이 되었는데,
이것을
1.2억좌=1.2억, 다시말해 기준가 1200을 1000으로
맞추는 작업을 하는중에
펀드좌수가 늘어나는것을 재투자라고 하구요,
평가금액이 늘어나는것은 아닙니다.
'뉴스 스크랩' 카테고리의 다른 글
| 온미디어를 소개합니다. (0) | 2010/02/22 |
|---|---|
| 야마다 사장, 샐러리맨의 천국을 만들다. 미라이 공업 (0) | 2010/02/02 |
| 미국 월급쟁이 5천만원 보너스가 나왔어요! (0) | 2010/01/20 |
| 살아가면서 쓸모 있는 팁 (0) | 2009/12/21 |
| 다음 아고라 미네르바 추천도서 및 미디어 참고자료 (1) | 2008/11/01 |
| 펀드 관련 용어 잔고수량 평가금액 (0) | 2008/01/22 |
| Doxygen 소개와 설치하기 (1) | 2007/12/13 |
| ‘분양가 상한’ 파주신도시 1순위 청약 미달 (0) | 2007/11/30 |
| 링크드 리스트 (0) | 2007/11/22 |
| 용인 흥덕지구 향후 전망.. (0) | 2007/11/09 |
| 이명박 vs 문국현 100분 토론 영상포함 (1) | 2007/10/15 |
댓글을 달아 주세요